Ein wesentliches Qualitätsmerkmal von Fondspolicen sind die Gestaltungsmöglichkeiten in der Verfügungsphase. Es gilt: Je flexibler, desto kundenfreundlicher. Mit der neuen noch flexibleren Verfügungsphase in der Vorsorgeinvest Spezial setzt Zurich in diesem Bereich neue Maßstäbe.
Wenn du als Makler deinem Kunden im nächsten Gespräch ein herzliches „Machen Sie doch was Sie wollen!“ an den Kopf wirfst, dürfte der nicht einmal beleidigt sein. Jedenfalls nicht, wenn es um die Zurich Fondspolice Vorsorgeinvest Spezial geht. Denn genau das bietet dieses ungewöhnlich ausgestaltete Vorsorgeprodukt: In der flexibleren Verfügungsphase genießt der Anleger ein Maß an Flexibilität, das es in diesem Umfang bei keiner anderen Fondspolice gibt.
Auszahlung, Zuzahlung, Entnahmeplan – alles ist möglich
Vorsorgeinvest Spezial ermöglicht es Anlegern, jederzeit komplett flexibel über ihr Vermögen zu verfügen. Auch für den Fall, dass sie sich gegen die einmalige Kapitalauszahlung und für eine lebenslange Rente (beziehungsweise eine Kombination aus beidem) entschieden haben, erhalten sie sich weiterhin die freie Entscheidung über die Verwendung des angesparten Kapitals.
Teilauszahlungen sind dabei ebenso möglich wie Zuzahlungen – beispielsweise, wenn aus einem Erbe oder einer fälligen Lebensversicherung plötzlich liquide Mittel zur Verfügung stehen. Mit der Vereinbarung eines Entnahmeplans lassen sich längere Zeiten finanziell durch regelmäßig fließende Einnahmen überbrücken, etwa in der Phase des Vorruhestandes oder als „Zuschuss“ zur monatlichen Miete. Stehen Renovierungen oder seniorengerechte Umbauten im Haus an, lassen sich wiederum problemlos Einmalzahlungen entnehmen. All diese Transaktionen können deine Kunden Monat für Monat neu veranlassen – z.B. Personen, die das Kapital aus ihrer Lebensversicherung mit dem flexiblen Entnahmeplan verrenten wollen, oder die Zeit bis zum Renteneintritt mit der aufgeschobenen Rente überbrücken wollen.
Kapital arbeitet auch nach Ansparphase weiter
Anleger, die ihr Kapital in der Verfügungsphase weiter chancenreich wirtschaften lassen wollen, können die Fondsanlage natürlich regelmäßig nach ihren Wünschen anpassen (zum Beispiel auch mit der Wahl nachhaltiger Anlagemöglichkeiten). Der volle oder teilweise Abruf des Kapitals bleibt dabei monatlich möglich.
Die Flexibilität von Vorsorgeinvest Spezial setzt aber schon vorher ein. Mit der Entscheidung für eine lebenslange Rente oder die einmalige Kapitalauszahlung können deine Kundinnen und Kunden sich bis zu 23 Jahre Zeit lassen. All das geht weit über das hinaus, was bisher am Markt möglich ist. „Machen Sie doch, was Sie wollen – und wann Sie es wollen“: Mehr Flexibilität geht nicht! Weitere Infos zu Vorsorgeinvest Spezial mit flexibler Verfügungsphase findest du hier.
Von Pfefferminzia, Autor René Weihrauch
