Warum Bestandsverrentung und -umdeckung Hand in Hand gehen

Die Bestandsverrentung ist mittlerweile das meistgewählte Modell der Maklernachfolgelösungen in Deutschland. Immer mehr Makler entscheiden sich dafür, ihren Bestand gegen kontinuierliche langfristige Zahlungen abzugeben. Wir zeigen auf, was dabei zu beachten ist. 

Optional wird das Modell der Bestandsverrentung bei einigen Anbietern (z.B. Policen Direkt) mit einer Übergangsphase angeboten. In dieser Phase arbeiten der Makler und sein Nachfolger zusammen und bereiten die Nachfolge gemeinsam vor. Diese Phase kann sich je nachMaklerwunsch über einen Zeitraum von einigen Monaten bis hin zu einigen Jahren erstrecken. Die Übergangsphase trägt dazu bei, dass der Nachfolger den Bestand dauerhaft erfolgreich betreuen kann.  

In der Übergangsphase ist es dabei für den abgebenden Makler sinnvoll, sich auch mit demThema Bestandsumdeckung zu beschäftigen. Das bedeutet konkret: Statt den gesamten Bestand zu übertragen, deckt der abgebende Makler einen Teil seines Bestands gemeinsam mit seinem Nachfolger um. 

Dieses Vorgehen hat einige Vorteile: 

  • Vorteil für die Kunden: Durch diese Aktualisierung der Bedingungswerke können Kunden bessere Leistungen erzielen oder zahlen geringere Prämien. Der Makler kann somit vor dem Eintritt in den Ruhestand seinen Kunden noch einmal etwas Gutes tun.  
  • Reduziertes Haftungsrisiko: Die Aktualisierung der Bedingungswerke führt dazu, dass der Altmakler seine (Nach-)Haftung reduziert. Viele Makler haben ältere, langfristig abgeschlossene Verträge im Bestand, in denen Haftungsrisiken schlummern.  
  • Weniger Aufwand für die Übertragung: Operativ wird die Bestandsübertragung einfacher, da die umzudeckenden Verträge nicht auf den Nachfolger übertragen werden müssen. Somit sinkt die Menge der zu übertragenden Verträge. Das reduziert für alle Seiten den administrativen Aufwand. 
  • Bestandssicherung: In der Kommunikation der Bestandsumdeckung treten der Makler und der Nachfolger als Einheit auf. Dies stärkt auch die Bindung zum Nachfolger und sichert den Bestand ab. Somit erzielt der abgebende Makler dauerhaft höhere Rentenzahlungen.  
  • Komplexitätsreduktion: Die Bestandsumdeckung führt dazu, dass die Komplexität im Bestand verringert und dadurch für den Nachfolger des Maklers die Bestandsbetreuung vereinfacht wird. Auch dies führt zu Bestandssicherung und dauerhaft höheren Rentenzahlungen an den abgebenden Makler. 

Philipp Kanschik, Geschäftsführer von Policen Direkt dazu: „Viele Makler, die mit uns gemeinsam ihre Nachfolge angehen, nutzen die Gunst der Stunde und räumen mithilfe von Umdeckungen ihre Bestände auf. Davon profitieren alle: Der Makler tut seinen Kunden nochmal etwas Gutes, erhöht durch Bestandssicherung seine Rente und vereinfacht uns als Nachfolger die Bestandsverwaltung.“ 

Neugierig geworden? Mehr Infos gibt es hier: www.maklerpartnerschaft.de   

Kontaktiere bei Fragen auch gerne direkt (philipp.kanschik@policendirekt.de) oder deinen Zurich-Maklerbetreuer. Gemeinsam schauen wir uns die Optionen für deinen Bestand an.  

Headerbild: © Adobe Stock /

Kommentiere den Artikel

Bitte geben Sie Ihren Kommentar ein!
Bitte geben Sie hier Ihren Namen ein

Das könnte Dich auch interessieren

Bleibe auf dem Laufenden

Keine News verpassen & zum Newsletter anmelden

Tools und Rechner

Media-Hub

Weitere Beiträge

Willkommen im Video-Call: So wird die Online-Beratung ein Erfolg

Unabhängig von Corona bleibt die Distanz-Beratung wohl auch in...

Podcasts für Makler: Hier gibt’s überall was auf die Ohren

Podcasts spielen in unserer Branche eine immer bedeutendere Rolle. Geballte Informationen, unterhaltsam präsentiert – und das alles kostenlos. Hier stellen wir euch einige der besten Podcasts vor.

Einfach clever: Makler-Marketing per E-Mail-Signatur – so geht’s

Hast du schon mal überschlagen, wie viele E-Mail du als Makler täglich verschickst, beziehungsweise wie viele euer Büro verlassen? Wir geben Tipps für eine ansprechende E-Mail-Signatur.

Aktuelle digidor Vertriebskampagnen für dich

Zurich bietet dir einen weiteren Service, zusammen mit der...

Mitarbeiter nachhaltig binden – mit „grünen“ Benefits

Drei von vier Beschäftigten ist es wichtig, dass ihr Arbeitgeber großen Wert auf Nachhaltigkeit legt, so eine Studie des Karriereportals Stepstone. Papierverzicht, Mülltrennung, Stromsparen – das machen schon viele Maklerbüros. Wie du auch bei Mitarbeiter-Benefits auf „grün“ setzt, erfährst du hier.